Analisi rischi LRD

Necessaria da allegare all’istanza a FINMA per richiedere l’autorizzazione in qualità di gestore patrimoniale, l’analisi dei rischi va a concretizzare il quadro istituito dalla Direttiva LRD e dalla Direttiva sul controllo interno e risk management. Si tratta di un documento di lavoro che include gran parte dei rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo che l’attività classica di un gestore patrimoniale individuale comporta. L’analisi va completata a cura del dipartimento compliance e/o risk management e controllo interno o di un terzo in outsourcing nominato a tal fine, indicando in particolare quali misure di individuazione e mitigazione del rischio l’istituto finanziario ha preso e se sono state riscontrate lacune nel dispositivo di lotta contro il riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.